Новые правила вступят в силу с февраля: все банковские переводы с карты на карту будут осуществляться по новым правилам
pxhere.com
С февраля текущего года российские банки начали применять более жесткие регламенты при переводах денежных средств между банковскими картами. Возможность отправлять деньги другим людям сохранилась, однако изменились условия проведения операций. В первую очередь это касается лимитов, комиссий и усиленной проверки транзакций, что может привести к дополнительным расходам для клиентов и более частым запросам со стороны банков.
Главные изменения связаны с ограничениями по объему и частоте переводов. Банки стали устанавливать более строгие лимиты на операции между физическими лицами и чаще разделяют личные переводы и платежные операции, которые могут восприниматься как получение дохода или оплата услуг. Если ранее подобные переводы проходили без дополнительных условий, теперь они могут облагаться комиссией или попадать под автоматический контроль.
Отдельное внимание кредитные организации уделяют крупным и регулярным поступлениям от третьих лиц. Такие операции могут расцениваться как потенциально рискованные, особенно если переводы поступают от большого количества отправителей. В ряде случаев банк вправе запросить пояснения по происхождению средств и цели перевода.
Ужесточение контроля объясняется борьбой с так называемыми «серыми» схемами, обналичиванием и использованием P2P-переводов в теневой экономике. Под подозрение могут попасть частые транзакции с одинаковыми формулировками в назначении платежа, например «за услуги» или «оплата». При выявлении подобных признаков банк может инициировать проверку и временно ограничить доступ к счету до выяснения обстоятельств.
Также меняются условия межбанковских переводов и отдельных международных операций. Если внутри одного банка переводы обычно остаются более простыми и быстрыми, то отправка денег в другие кредитные организации может сопровождаться увеличением комиссий или дополнительными задержками. Аналогичные изменения затрагивают и переводы за границу, поскольку банки пересматривают доступные каналы и условия международных операций.
Кредитные организации предупреждают, что часть тарифов может быть обновлена, а некоторые способы международных переводов — ограничены. В результате привычные переводы между картами могут стать дороже, а контроль за операциями со стороны банков — заметно строже, пишет источник.
