Эксперт Финуниверситета: как вернуть 13% по соцвычетам за год

Доцент бизнес-анализа Финансового университета Чинара Керимова в интервью «Самара Онлайн 24» напомнила, что часть расходов на здоровье, образование, спорт и благотворительность можно компенсировать через социальные налоговые вычеты. При корректно подготовленных документах и своевременной подаче заявления государство возвращает часть уплаченного НДФЛ — это помогает снизить нагрузку на семейный бюджет по итогам года.

Сколько можно вернуть

• Базовый лимит расходов для соцвычетов — 150 000 рублей в год.
• Возврат — 13% от этой суммы; максимум 19 500 рублей в год.
• Принцип «общего котла»: разные категории расходов суммируются, но в расчёт берут не более 150 000 рублей.
• Исключение — дорогостоящее лечение (код «2» в справке): 13% возвращают со всей оплаченной суммы без лимита.

Пример расчёта В 2024 году жительница Самары оплатила стоматологию на 65 000 рублей и фитнес‑абонемент на 48 000. Общая сумма — 113 000 (ниже лимита). Через личный кабинет ФНС оформила вычет и получила 14 690 рублей (13% от 113 000). Рассмотрение заняло около трёх недель, перечисление — 8 дней после одобрения.

Кому доступен вычет и какие документы нужны

• За себя и близких: супругов, родителей, детей, подопечных (нужно подтверждение родства).
• Лечение: лицензия медорганизации (реквизиты обычно в справке), справка об оплате по форме для ФНС, платёжные документы.
• Лекарства: рецепт установленной формы с пометкой «для налоговой».
• ДМС: лицензия страховщика и подтверждение оплаты полиса.
• Для «дорогостоящего» лечения (код «2») возврат считают с полной суммы.

Как подать заявление и сроки

• Удобнее подать через личный кабинет налогоплательщика (сайт/приложение ФНС; вход через Госуслуги). Приложите электронные копии подтверждающих документов. Срок рассмотрения — обычно до 30 дней.
• Перечисление средств — до 10 рабочих дней после одобрения.
• Заявление за прошлый год лучше подать до 30 апреля следующего. Вернуть можно не больше фактически уплаченного за год НДФЛ.
• Храните справки, рецепты и чеки — это ускорит проверку.

Как отмечает Чинара Керимова, дисциплина в документах и использование цифровых сервисов ФНС делают процесс предсказуемым: семья получает ощутимую поддержку, а вы уверены, что «свои 13%» не потеряются.

Обратите внимание: Вот почему продавцы в "Пятёрочке" и "Магните" все время так хитро спрашивают: "Вам нужен чек?" - как необходимо отвечать ради своей финансовой защиты