ФНС рассматривает часть переводов как доход, если они носят регулярный характер или связаны с оплатой товаров и услуг. Особенно часто претензии возникают, когда:
Вы получаете переводы от разных людей — это может быть расценено как предпринимательская деятельность.
Зарплата или гонорары приходят “в обход” официальной отчётности.
Деньги поступают за услуги или товары, проданные через мессенджеры и соцсети.
Что не облагается налогом:
Подарки от близких родственников (при наличии договора дарения).
Возврат долгов (желательно указывать назначение).
Совместные траты — переводы между членами семьи и друзьями.
Как банки определяют подозрительные операции:
С 2024 года банки анализируют движение средств: отслеживают регулярность, суммы, источники переводов. Массовые поступления от разных лиц или частые переводы на крупные суммы могут быть переданы в ФНС.
Как избежать проблем:
Указывайте назначение платежей. Даже короткая пометка ("подарок", "возврат долга") важна.
Не используйте личную карту для коммерции — заведите отдельный счёт.
Храните подтверждения: переписки, скриншоты, расписки, договоры.
Финансовая прозрачность — ключ к спокойствию. В 2025 году регулярные переводы без объяснений могут обернуться доначислением НДФЛ и штрафами. Если вы получаете доходы на карту — оформляйте самозанятость или ИП.
Источник: glavbukh.ru